Stratégie
Naše stratégie kombinujú riadenie rizík, poistné štruktúry a právne nastavenie do jedného koherentného plánu.
V Atelier Polák sa nezaoberáme bežným investičným poradenstvom ani správou portfólií v tradičnom zmysle. Naša práca začína dôkladnou analýzou existujúcej majetkovej situácie klienta – aktív, záväzkov, právnych vzťahov a rodinných okolností. Na základe tejto analýzy navrhujeme stratégie, ktoré pokrývajú štyri vzájomne prepojené oblasti: identifikáciu a riadenie rizík, nastavenie vhodných poistných obalov, optimalizáciu právnych štruktúr a priebežné strategické poradenstvo. Každé odporúčanie je písomne zdokumentované a pravidelne revidované. Neponúkame hromadné riešenia – každý klient pracuje priamo s poradcom, nie so call centrom.
Štyri služby, ktoré spolupracujú – nie izolované produkty.
Mapujeme všetky relevantné riziká tvojho portfólia: koncentráciu v jednom odvetví, menovú expozíciu, právne riziká spojené s podnikaním alebo rodinnými vzťahmi. Výstupom je písomná riziková mapa a konkrétny akčný plán. Tento proces opakujeme minimálne raz ročne alebo pri každej výraznej zmene tvojej situácie.
Unit-linked a iné poistné štruktúry dostupné v rámci EÚ môžu slúžiť ako efektívny nástroj ochrany a transferu majetku. Pomáhame vybrať správnu štruktúru, nastaviť oprávnené osoby a integrovať ju do celkového plánu. Poistné produkty sú vždy posudzované z hľadiska ochrany, nie primárne výnosu.
Holdingy, rodinné spoločnosti, nadácie – výber závisí od objemu majetku, počtu dedičov a jurisdikčných preferencií. Spolupracujeme so špecializovanými právnikmi, pričom koordináciu celého procesu zabezpečujeme my. Naším cieľom je štruktúra, ktorá obstojí počas generačného transferu majetku.
Dvakrát ročne sa stretávame s každým klientom na revíznom stretnutí, kde hodnotíme vývoj portfólia, legislatívne zmeny a posun v osobných prioritách. Medzi stretnutiami sme dostupní na konzultácie e-mailom alebo telefonicky. Reakčná doba na urgentné otázky je do 24 hodín v pracovné dni.
Atelier Polák nie je správca portfólia, stockbroker ani predajca konkrétnych finančných produktov. Neposkytujeme záruky výnosov, neriešime krátkodobé obchodovanie a nepracujeme s klientmi, ktorých primárnym cieľom je rýchle zhodnotenie. Výsledky dlhodobej ochrany majetku závisia od mnohých vonkajších faktorov – legislatívnych zmien, trhových podmienok a rozhodnutí samotného klienta. Naša úloha je poskytnúť čo najlepší rámec; zodpovednosť za konečné rozhodnutia nesie vždy klient sám.
„Ocenila som, že mi hneď na začiatku jasne povedali, čo nerobia. Žiadne sľuby o výnosoch, žiadne produktové prezentácie. Len poctivá analýza a konkrétne odporúčania. Po dvoch rokoch spolupráce mám prvýkrát pocit, že môj majetok je skutočne štruktúrovaný.“
— Petra H., advokátka, Košice
Odpovede na to, čo klienti riešia ešte pred prvou konzultáciou.
Pracujeme s fyzickými osobami a rodinami, ktorých čistý majetok presahuje 300 000 €. Väčšina našich klientov sú podnikatelia, slobodné povolania alebo seniori odovzdávajúci majetok ďalšej generácii. Nepracujeme s inštitucionálnymi investormi.
Naša odmena je výlučne poradenská – neberieme provízie od produktových partnerov. Cena za komplexný onboarding a prvý plán sa pohybuje od 1 500 € a závisí od rozsahu analýzy. Ročné retainer poradenstvo je dohodou.
Prvotná analýza a vypracovanie rizikovej mapy trvajú spravidla štyri až šesť týždňov. Závisí to od komplexnosti majetkovej situácie a rýchlosti dodania potrebných podkladov klientom.
Áno. Väčšina revíznych stretnutí prebieha osobne v Košiciach, ale pracujeme aj s klientmi zo Slovenska a okolitých krajín EÚ. Prvé konzultačné stretnutie je možné absolvovať online.
Nie. Atelier Polák poskytuje výlučne poradenstvo – nevykonávame obchody, nespravujeme portfóliá a neprijímame aktíva klientov do správy. Ak potrebuješ správcu aktív, odporučíme overených partnerov.
Prvá konzultácia je nezáväzná. Stačí napísať alebo zavolať.